加油卡成灰色套现和腐败新手段
发布时间：2021年02月28日来源：法制日报作者：佚名责任编辑：宋诗莹阅读量：
来源：法制日报发布时间：2021-02-28 11:34:30
一对男女情侣,为了快速挣到钱,费劲心机——男子为自己的女友制作假身份证,安排其到北京某高级酒店卧底当服务员,随身携带读卡器,利用工作便利窃取到酒店消费的某银行高管的信用卡信息,然后利用女友窃取到的信息,克隆伪造银行卡并盗刷48万元购买加油卡变现。
近日,北京市西城区人民检察院以信用卡诈骗罪批准逮捕了犯罪嫌疑人刘欣欣和章文强。记者采访发现,相较于此案中的诈骗手段,其背后所隐藏的问题更应引起人们的警惕。
盗刷银行高管信用卡案发
“您尾号为‘9966’的信用卡于2011年12月3日上午9点49分消费人民币480300元……”正在北京开会的某银行高管李力接到了这样一条短信,起初他以为是诈骗短信,就没理会。但仔细一看,这个提示,和自己每次刷卡消费接到的银行提示一模一样,不像伪造,而且数额太大了,接近于自己卡的透支总额50万元。于是,他连忙叫来同事帮忙查对核实信息,一查,自己的卡居然真的发生了消费,而且消费地点还在遥远的河南郑州中石化黑庄加油站。李力掏出钱包,卡好端端的还在里面躺着,自己人一直在北京,可谓卡不离手,人不离京,这笔消费是怎么发生的呢?
李力赶紧报了案。民警随后赶赴郑州案发地点开始了侦查,经过几个月的排查,终于一个情侣携手,卧底窃取信用卡信息,继而克隆伪造套现的阴谋浮出水面。
从办案检察官那里,记者了解到了这一案件的来龙去脉:
初中毕业的章文强很早就开始了打工生涯,可是不肯吃苦又没有一技之长的他总觉得来钱太慢,再加上娶妻生子之后,上有老,下有小,更让他觉得钱的重要。养家之外,如今已经38岁的他还和23岁的刘欣欣发展成了男女朋友,听她讲起过大饭店有钱人刷卡消费的痛快,慢慢地就动起了歪心思。
而1989年出生于山东聊城的刘欣欣,在山东老家读到小学毕业,就退学随着父母到了河南省会郑州。先后做过服装厂的工人和饭店服务员。虽然读书不多,个子不高,皮肤不够白,但是五官端正、长相甜美,再加上乖巧伶俐,刘欣欣知道自己是一个十分讨人喜欢的姑娘。因此,对于章文强提议的让她“卧底”到高级酒店去窃取客人信用卡信息的工作,她非常有信心干好。
2011年8月的一天,二人商议妥当,刘欣欣卧底窃取信用卡信息,章文强负责制造伪卡并从中弄到钱,得手之后,二人平分。随后,两人上网查找饭店信息。搜索时,就把目标选在了北京、上海等消费水平高的大城市,最后,章文强把目标锁定在了北京市西城区金融街的某高级酒店。这个饭店人均消费在1000元左右,而且,这个饭店当时正在招聘。
“记住,你以后就叫张娜了。千万不要忘了自己的身份,也不要忘了自己的任务。这个手机和手机卡你使用,有事情随时和我联系。”一个月后,在章文强的安排下,刘欣欣化名张娜,顺利应聘成功当上了某高级酒店的服务员,并随身带着读卡器,开始了“卧底”生涯。
饭店每个楼层有固定的POS机刷卡结账,整个饭店只有一个移动的POS机可以拿到包间去结账。许多客人买单的同时还要招呼宴请的朋友,移动POS机如果被别人使用,不少客人就会选择自己在包间陪客人,而请负责包间的服务员帮着结账,有密码的还会主动告诉服务员密码。刘欣欣十分“珍惜”帮着客人服务的机会,拿到卡后,走出包间,如果外面没人注意,她就先拿卡在自己随身携带的读卡器上刷一下,就可以将卡的信息窃取到,然后去结账。除了找机会刷卡之外,刘欣欣还将客人告诉的密码、刷卡的时间和日期以及发卡行记在纸上以便制造伪卡时核对使用。
从2011年9月到11月15日短短两个多月的时间里,刘欣欣先后使用两个读卡器窃取到了33张信用卡信息,这些信息都交给了章文强,用以制造伪卡。
而李力就是2011年10月份在该酒店刷卡消费一次,被刘欣欣窃取了卡内信息。
神秘的取款人和购卡者
章文强克隆的“高科技本事”其实也不是自学成才的。闲暇之余经常上网的章文强先是在网上查找了制作伪卡的信息,自学了制作伪卡的过程。之后就在网上搜索找到了制作伪卡和销售设备的人。
“刘处长,3万元1张,李局,2万元2张,王处,2万元1张……”12月3日上午10点左右,对于当时在中石化郑州黑庄加油站当班的王云(化名)来说,是一个难忘的日子。一个其貌不扬的男子手拿一张“送礼清单”办了8张3万元的加油卡、12张2万元的加油卡,用一张工商行的牡丹白金信用卡,一举刷卡480300元。
这个男子首先详细询问王云办理加油卡的详细条件,当得知可以办理不记名的加油卡时,遂拿出了上文的“送礼清单”,表示自己要送礼,所以只办不记名的加油卡。
据章文强供述,除了这48万元,自己大约盗取了20多万元,分别在河南郑州、广东广州、河南周口和山东济南4个地方实施套现行为,或者直接在ATM机上取现金,或者购买加油卡,然后将加油卡卖给卡贩子套现。
高面额加油卡暗藏玄机
据了解,章文强在广东广州购买的加油卡,是几天后他到了山东济南才进行变现的,并且很快就出手了,这几张卡经卡贩子几经倒手,公安追踪发现,最后竟流到了北京。
据了解,中石化加油卡长期有效,全国通用,号称一卡在手,走遍天下。在中石化的连锁超市“易捷”里,此卡还可以购物。
根据2011年我国7部委联合发文规范购物卡等有价证券的管理,规定1000元以下的才可以不记名,超过1000元的必须实名而且商家还要将账户资金来源记载下来,加强了对购物卡的管理和控制。
但近年来随着油价飞速上涨等因素,办案检察官向记者介绍,中石化加油卡成了黄牛党卡贩子的新宠。比如,家乐福购物卡只能卖到九三折,而中石化加油卡可以卖到九六折,甚至更多。
办案检察官认为,加油卡这种高套现率、高面额、高流通率的三高特点,将有可能成灰色套现和腐败新领域,建议有关部门高度重视并加强防范和管理。(文中涉案人为化名)
（记者杜晓 通讯员马爱军乔旭）福安新闻网www.fa-today.com
近日,北京市西城区人民检察院以信用卡诈骗罪批准逮捕了犯罪嫌疑人刘欣欣和章文强。记者采访发现,相较于此案中的诈骗手段,其背后所隐藏的问题更应引起人们的警惕。
盗刷银行高管信用卡案发
“您尾号为‘9966’的信用卡于2011年12月3日上午9点49分消费人民币480300元……”正在北京开会的某银行高管李力接到了这样一条短信,起初他以为是诈骗短信,就没理会。但仔细一看,这个提示,和自己每次刷卡消费接到的银行提示一模一样,不像伪造,而且数额太大了,接近于自己卡的透支总额50万元。于是,他连忙叫来同事帮忙查对核实信息,一查,自己的卡居然真的发生了消费,而且消费地点还在遥远的河南郑州中石化黑庄加油站。李力掏出钱包,卡好端端的还在里面躺着,自己人一直在北京,可谓卡不离手,人不离京,这笔消费是怎么发生的呢?
李力赶紧报了案。民警随后赶赴郑州案发地点开始了侦查,经过几个月的排查,终于一个情侣携手,卧底窃取信用卡信息,继而克隆伪造套现的阴谋浮出水面。
从办案检察官那里,记者了解到了这一案件的来龙去脉:
初中毕业的章文强很早就开始了打工生涯,可是不肯吃苦又没有一技之长的他总觉得来钱太慢,再加上娶妻生子之后,上有老,下有小,更让他觉得钱的重要。养家之外,如今已经38岁的他还和23岁的刘欣欣发展成了男女朋友,听她讲起过大饭店有钱人刷卡消费的痛快,慢慢地就动起了歪心思。
而1989年出生于山东聊城的刘欣欣,在山东老家读到小学毕业,就退学随着父母到了河南省会郑州。先后做过服装厂的工人和饭店服务员。虽然读书不多,个子不高,皮肤不够白,但是五官端正、长相甜美,再加上乖巧伶俐,刘欣欣知道自己是一个十分讨人喜欢的姑娘。因此,对于章文强提议的让她“卧底”到高级酒店去窃取客人信用卡信息的工作,她非常有信心干好。
2011年8月的一天,二人商议妥当,刘欣欣卧底窃取信用卡信息,章文强负责制造伪卡并从中弄到钱,得手之后,二人平分。随后,两人上网查找饭店信息。搜索时,就把目标选在了北京、上海等消费水平高的大城市,最后,章文强把目标锁定在了北京市西城区金融街的某高级酒店。这个饭店人均消费在1000元左右,而且,这个饭店当时正在招聘。
“记住,你以后就叫张娜了。千万不要忘了自己的身份,也不要忘了自己的任务。这个手机和手机卡你使用,有事情随时和我联系。”一个月后,在章文强的安排下,刘欣欣化名张娜,顺利应聘成功当上了某高级酒店的服务员,并随身带着读卡器,开始了“卧底”生涯。
饭店每个楼层有固定的POS机刷卡结账,整个饭店只有一个移动的POS机可以拿到包间去结账。许多客人买单的同时还要招呼宴请的朋友,移动POS机如果被别人使用,不少客人就会选择自己在包间陪客人,而请负责包间的服务员帮着结账,有密码的还会主动告诉服务员密码。刘欣欣十分“珍惜”帮着客人服务的机会,拿到卡后,走出包间,如果外面没人注意,她就先拿卡在自己随身携带的读卡器上刷一下,就可以将卡的信息窃取到,然后去结账。除了找机会刷卡之外,刘欣欣还将客人告诉的密码、刷卡的时间和日期以及发卡行记在纸上以便制造伪卡时核对使用。
从2011年9月到11月15日短短两个多月的时间里,刘欣欣先后使用两个读卡器窃取到了33张信用卡信息,这些信息都交给了章文强,用以制造伪卡。
而李力就是2011年10月份在该酒店刷卡消费一次,被刘欣欣窃取了卡内信息。
神秘的取款人和购卡者
章文强克隆的“高科技本事”其实也不是自学成才的。闲暇之余经常上网的章文强先是在网上查找了制作伪卡的信息,自学了制作伪卡的过程。之后就在网上搜索找到了制作伪卡和销售设备的人。
“刘处长,3万元1张,李局,2万元2张,王处,2万元1张……”12月3日上午10点左右,对于当时在中石化郑州黑庄加油站当班的王云(化名)来说,是一个难忘的日子。一个其貌不扬的男子手拿一张“送礼清单”办了8张3万元的加油卡、12张2万元的加油卡,用一张工商行的牡丹白金信用卡,一举刷卡480300元。
这个男子首先详细询问王云办理加油卡的详细条件,当得知可以办理不记名的加油卡时,遂拿出了上文的“送礼清单”,表示自己要送礼,所以只办不记名的加油卡。
据章文强供述,除了这48万元,自己大约盗取了20多万元,分别在河南郑州、广东广州、河南周口和山东济南4个地方实施套现行为,或者直接在ATM机上取现金,或者购买加油卡,然后将加油卡卖给卡贩子套现。
高面额加油卡暗藏玄机
据了解,章文强在广东广州购买的加油卡,是几天后他到了山东济南才进行变现的,并且很快就出手了,这几张卡经卡贩子几经倒手,公安追踪发现,最后竟流到了北京。
据了解,中石化加油卡长期有效,全国通用,号称一卡在手,走遍天下。在中石化的连锁超市“易捷”里,此卡还可以购物。
根据2011年我国7部委联合发文规范购物卡等有价证券的管理,规定1000元以下的才可以不记名,超过1000元的必须实名而且商家还要将账户资金来源记载下来,加强了对购物卡的管理和控制。
但近年来随着油价飞速上涨等因素,办案检察官向记者介绍,中石化加油卡成了黄牛党卡贩子的新宠。比如,家乐福购物卡只能卖到九三折,而中石化加油卡可以卖到九六折,甚至更多。
办案检察官认为,加油卡这种高套现率、高面额、高流通率的三高特点,将有可能成灰色套现和腐败新领域,建议有关部门高度重视并加强防范和管理。(文中涉案人为化名)
（记者杜晓 通讯员马爱军乔旭）福安新闻网www.fa-today.com
作者：佚名责任编辑：宋诗莹