案例一：2024年2月4日，福安陈某因经济紧张，在网上搜索贷款信息，后添加自称“平安普惠”客服的微信，申请贷款5万元。对方以审核为由，要求陈某提供银行卡信息，并声称其银行卡流水不足需要包装。随后，陈某被引导操作虚假流水，其间对方使用多张不同银行卡向陈某账户转账，并要求陈某将资金转回指定账户。三日后，陈某发现其银行卡被冻结，前往银行查询，才意识到其行为涉嫌违法犯罪。

案例二：2024年3月25日，福安林某因资金需求，通过微信搜索，发现了一个名为“上海好分期”的贷款信息，并扫描了页面上的二维码，与名为“在线客服11”的人建立了联系。在线客服向林某介绍了贷款利息，并询问了林某的房产、车辆信息以及所需贷款额度。林某申请了5万元贷款，并按要求提供了银行卡号。客服声称该银行贷款额度已满，要求林某更换其他银行卡，并提供了人脸识别视频、身份证正反面照片、近期流水和银行卡日额度信息。林某在对方引导下签署了一份贷款合同。客服声称林某银行卡流水不足，需要“包装流水”，并引导林某添加“业务经理”和“备案员”。林某在“业务经理”的指示下，接收了杨某的转账7000元，并按要求分批转账给郭某、马某和梁某，同时发送了转账成功的截图。第二天，林某发现银行卡被止付，客服和备案员也都失联。

第一步：以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等幌子通过网络媒体、电话、短信、社交软件等方式，发布办理贷款的虚假广告，引诱受害人入套。

第二步：以贷款需要审核为由，要求受害人“刷流水”，受害人发觉未到账后，再以受害人操作失误、流水不足等原因，要求受害人刷流水或缴纳各种费用。

第三步：诈骗分子收到受害人的转账之后，立即关闭平台并将受害人拉黑。