贷款“刷流水”诈骗手法大揭秘
发布时间:2024年06月29日来源:本站原创作者:福安新闻网责任编辑:阮珊妮阅读量:
来源:本站原创发布时间:2024-06-29 12:01:54



你的银行卡流水额度比较低,

需要通过刷流水来提高额度!”
“放心!可以贷,把银行卡、身份证拿过来!”
“黑户、零门槛、无抵押贷款,免费做包装。”
看到有这些关键词的贷款广告
一定要警惕!
俗话说的好
天下没有免费的午餐
免费的才是最贵的
你以为你是在贷款
其实你已沦为电信诈骗的帮凶
可能还会触犯“帮信罪”
我们将深度剖析福安近期三起贷款“刷流水”诈骗案例,从受害者的亲身经历出发,详细还原案件过程,揭示诈骗分子的狡猾手段,为您提供全面的防范指南。
抖音贷款广告的诱惑与陷阱
受害者经历:

2024年1月1日,下白石的刘某因家中老房子厕所和外墙装修需要资金,看到抖音上的贷款广告后,试图通过该渠道贷款50000元。虽然刘某平时积蓄不多,但他对银行贷款手续持有顾虑,认为需要抵押等复杂流程,因此决定尝试通过抖音广告联系贷款。

在与客服沟通后,刘某按照对方要求填写了贷款申请表,提供了个人信息,并开通了中国邮政储蓄银行的手机网银服务。由于刘某的银行卡几乎无流水记录,对方以走流水评估审核为由,让刘某收到了几笔小额转账,并要求其将这些款项转给指定账户,作为“包装”流水的手段。

值得注意的是,刘某在意识到此过程中,知道自己名下实名的电话卡、银行卡等不能随意出租、出借,而贷款刷流水实质上属于出租出借银行卡的范畴,这是刘某在事后才意识到的问题。

事后,刘某发现银行账户被冻结,且无法再联系到对方,才意识到自己被骗。

诈骗手法:

诈骗分子通过社交平台发布虚假广告,假冒客服引导受害者开通网银,利用受害者对贷款的迫切需求,以“走流水”名义实施诈骗。


微信认证背后的欺诈
受害者经历:

潭头镇苏某在浏览抖音APP时,被一则贷款广告吸引,并填写了个人信息。当天下午,他接到了一通电话,对方声称来自一个认证的企业微信账户——“平安客服”,属于“香阶网络科技有限公司”。这个认证的企业微信给苏某一种正规和可信赖的印象,因而在对方的引导下,苏某提供了更多个人信息,并表达了贷款意愿。

对方告诉苏某他的银行流水不足,需要通过“走流水”来达到贷款额度的2-3倍,并声称可以协助苏某完成此操作。苏某因为对方使用的是认证企业微信,误信对方是平安集团的客服,于是同意了对方的提议。在接下来的几天里,苏某使用中国建行卡、中国农业银行卡和中国工商银行卡进行了多次流水操作,包括接收和转出多笔资金。然而,当苏某的银行卡被冻结并联系银行后,他才意识到自己可能遇到了诈骗。
诈骗手法:

诈骗分子利用微信认证增加可信度,通过电话和微信进行诱导,以“走流水”和“包装费”名义骗取资金。


网络贷款服务的连环诈骗
受害者经历:

2024年1月4日,刘某在网上浏览时进入了一个提供贷款服务的网站,并填写了一些个人信息。不久,一名微信客服(昵称:“李媛533客服﹫梅高咨询”)添加了刘某,询问了他的基本信息,并告知刘某他们的贷款利息为0.6%。刘某表示同意,并申请了5万元的贷款。随后,客服让刘某填写更多资料,并告知他的邮政储蓄银行卡流水综合评分未达到标准,导致系统无法放款,需要提高流水才能安排下款。

为此,客服建议刘某通过接收公司转账的“包装资金”,再转回给公司的方式来提升银行流水。刘某接受了这个建议,并在1月5日进行了20多笔转账操作,直到发现银行卡被冻结,且对方不再回应他的消息,才意识到自己可能遭遇了诈骗。
诈骗手法:

诈骗分子通过网络平台接触受害者,以“提高流水”为名,诱导受害者进行高频转账,实施诈骗。


警方提示:

1.请合法使用银行卡、电话卡,切勿非法租借、售卖个人银行卡、电话卡。

2.已有向他人非法出售、出租、出借本人或单位银行卡、电话卡的人员或单位机构要及时到相关营业网点进行注销账户,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。

3.贷款要通过正规渠道办理,所谓“刷流水”“黑户”办理贷款均不可信,切勿轻易相信其他“中介人员”,妥善保管好自己的“一证两卡”,避免遭遇电诈或成为电诈“帮凶”。



来源:福安公安

编辑:宋诗莹

审核:林衍 阮珊妮 王雯秋 陈菁婧


作者:福安新闻网责任编辑:阮珊妮